Жителям ВКО рассказали, как выявить финансовую пирамиду

Прежде всего необходимо обратиться в Департамент экономических расследований по Восточно-Казахстанской области и сообщить о происходящем, передает корреспондент Устинка LIVE.

Департамент расположен по адресу Усть-Каменогорск, ул.Новаторов, 7/2. Или можно позвонить по телефону 8 (7232) 24-06-05.

Проверить, есть ли организация с таким или похожим названием в списке выявленных финансовых пирамид. Это можно сделать при помощи Telegram-бота "Baiqa, piramidа".

И помните, всегда нужно оставаться бдительным и не вкладывать деньги в сомнительные организации.

Признаки финансовых пирамид:

• необходимо вложить значительную сумму денег
• обещания высоких процентов доходности
• обязательное привлечение в проект новых
• клиентов (знакомых, родственников, коллег)
• проект подается как "ноу-хау"
• компания зарегистрирована недавно, имеет минимальный уставной капитал и единственного учредителя
• активная и навязчивая реклама в Интернете
• отсутствие юридического сопровождения (нет договора либо не предусмотрены обязательство и ответственность)
• маскировка под "инвестпроекты", "сетевой маркетинг", "потребкооперативы", "микрофинансовую организацию" и т.д.
• принимают наличные деньги, криптовалюту либо используют различные платежные системы без применения расчетных счетов в банках
• не имеет лицензии АРРФР и МФЦА на привлечение денег граждан

Признаки легальной деятельности:

• регистрация в уполномоченных органах РК в качестве предпринимателя
• уплата налогов и других обязательных платежей
• наличие лицензии, прохождение аккредитации в уполномоченных органах
• финансовая политика организации или проекта не должна быть построена из реферальных (обогащение за счет других участников) и иерархических (выплата необоснованных бонусов) схем
• Выплата вознаграждения по вкладам не должна значительно превышать уровень рыночного показателя (процентная ставка по депозитам)
• Обладание обеспеченными финансовыми активами, подтвержденные госорганами либо организациями (банковские и страховые гарантии, наличие имущества и др.)
• официальное подтверждение дистрибьютерства от зарубежной компании