В ВКО за 2023 год выявили три финансовых пирамиды, а с начала 2024 года - уже две

Агентство по финансовому мониторингу 4 июня организовало актуальное мероприятие по разъяснению вопросов финансовой грамотности для населения с онлайн-трансляцией на официальном YouTube-канале Агентства РК по финансовому мониторингу (АФМ РК). В Усть-Каменогорске подключение велось из главного корпуса ВКТУ имени Д. Серикбаева, передает корреспондент Устинка LIVE.

Как распознать финансовые пирамиды, кто такие дропперы и как не нарушить закон в соцсетях? На эти и другие вопросы прозвучали ответы в рамках Форума АФМ-online-2024.
Для блогеров, осуществляющих предпринимательскую деятельность в интернете, разъяснили нормы законодательства, чтобы они вели легальную деятельность - платили налоги и не размещали рекламу финпирамид и онлайн-казино и прочий противоправный контент.

Цель форума – разъяснение признаков финансовой пирамиды, дропперства и краутфандинга, а также норм законодательства для ведения легальной деятельности блогеров, - рассказал руководитель Департамента экономических расследований по ВКО Айдын Молдабеков. – О том, как блогеры должны регистрироваться в налоговых органах, как законно вести свой бизнес, как выплачивать налоги и за какой контент законодательством предусмотрена ответственность

На удочку финпирамид попасть легко…

Айдын Капарович поделился, что в прошлом году в нашем регионе выявили три финансовых пирамиды за весь год. В этом году уже с начала года две.

Все дела направлены в суд. Люди получают реальные сроки, - отметил он. - Как распознать финпирамиду? Очень легко: если проект подается как ноу-хау, как новый стартап, приносящий баснословные доходы, к примеру, от 100% до 2000% годовых доходов, уже стоит остерегаться, поскольку столь доходных бизнесов не существует. Если человек соглашается на их условия, вторым этапом предлагают привлечь его друзей и родственников, чтобы увеличить сеть (будущих потерпевших)

Жертвами финансовых пирамид, к сожалению, становятся уже не только домохозяйки и пенсионеры, а также безработные, но и государственные служащие, работники здравоохранения и системы образования.

В целом по стране на удочку финпирамид попадают сотни тысяч людей, ущерб исчисляется миллиардами и не всегда его удается в полной мере возместить, - подчеркивает Айдын Молдабеков. – Однако ведется работа – арестовывают счета организаторов, находят имущество даже за рубежом. Сбежавших за границу также арестовывают

К слову, почти все финприамиды "зачинаются" в других странах, в том числе в странах СНГ. Потому организаторов достать зачастую сложно.

Уголовным Кодексом РК за рекламу финансовых пирамид предусмотрена уголовная ответственность статьей 217 прим. 1, - предупредила следователь Департамента экономических расследований по ВКО Гаухар Ашимхан. - Всех блогеров и медийных личностей мы просим отнестись серьезно к размещаемому на своих страницах контенту

Чем опасны финпирамиды?

В мероприятии приняли участие министры культуры и информации Аида Балаева, науки и высшего образования Нурбек Саясат, финансов Мади Такиев, цифрового развития, инноваций и аэрокосмической промышленности Жаслан Мадиев, председатель Агентства по регулированию и развитию финансового рынка Мадина Абылкасымова, руководство областных акиматов, столицы и городов республиканского значения.

Министр финансов РК Мади Такиев отметил, что финансовая пирамида представляет собой большую экономическую и социальную опасность.

Во-первых, идет подрыв гражданского финансового сектора, ее институтов и инструментов, снижая в целом большие инвестиции, играющие роль в экономике страны, - сказал Мади Такиев. - Во-вторых, фомирует у населения в целом негативное отношение к государству. В-третьих, когда финпирамиды приходят к своему краху у нас всегда в наибольщей степени страдают именно незащищенные слои населения.

Мади Такиев напомнил, что Минфином администрируются блогеры. 

Из 747 блогеров – это все те, кто имеют более 20 тысяч подписчиков в соцестях, только по 162-ум лицам расхождение в 1,1 миллиард тенге по уплате налогов (по выявленным), - сообщил спикер.

На защите персональных данных

Председатель Агентства по регулированию и развитию финансового рынка Мадина Абылкасымова напомнила, что наиболее важно в противодействии распространения финпирамид – это повышение финансовой грамотности населения. Все госорганы готовы консолидировать усилия и не позволить появления финпирамил и защитить интересы населения на всех уровнях.

Первое важное направление – защита персональных данных и кибербезопасность, - отметила Мадина Абылкасымова. - Сегодня достаточно легко за считанные секунды имеется возможнось получать любые банковские услуги, услуги на рынке ценных бумаг. И эта простота имеет свою оборотную сторону - защита наших персональных данных. Основной вид мошенничества – их кража. Если говорить о финансовом секторе, со стороны Агентства и Нацбанка были приняты меры по установке обязательного требования по биометрической идентификации при выдаче кредитов и совершении финансовых операций. На прошлой неделе это требование законодательно установлено при получении кредита онлайн. Однако этого недостаточно. Национальным банком и Министерством цифрового развития у нас 12 мая был принят Закон в соответствии, с которым был создан антипроцентр – он позволит концентрировать усилия по сбору информации о мошеннических операциях

Как отметила Мадина Абылкасымова, получение доступа к удаленному управлению мобильными приложениями банков и других финансовых организаций – один из распространенных видов мошенничества. Теперь в финорганизациях есть система защиты, определяющая эти приложения удаленного доступа и блокирующая их.

По словам Министра цифрового развития и аэрокосмической промышленности РК Руслана Мадиева, инвесторы в криптовалюту преследуются правоохранительными органами в связи с тем, что существует риск финансового мошенничества и незаконной предпринимательской деятельности в сфере цифровых активов. Много спорных моментов в этой связи возникает у физлиц. Необходимо работать над нормативно-правовыми актами в этой сфере.

Инвестирование в цифровые активы, в криптовалюту – это очень волатильный класс активов. Надо это понимать, - отметил Руслан Мадиев. – Здесь есть существенные риски. Простой механизм защиты, который надо сегодня применять – двухфакторная аутентификация, которая должна быть во всех аккаунтах на всех платформах применяться

Блогер из ВКО, освещающий тему туризма, Сымбат Рамазанов считает, что в рамках форума были подняты действительно актуальные вопросы в блогосфере и сфере SММ.

Мы видим, что блогеры-милионники часто рекламируют какие-то букмекерские конторы, финансовые пирамиды, - отмечает Сымбат Рамазанов. - Мы должны понимать, что блогер несет большую ответственность перед обществом. Мы должны предоставлять достоверную информацию. И такие разъяснительные форумы нам очень нужны сейчас. Считаю, что каждый блогер должен задуматься о том, какую информацию несет, какой контент распространяет среди своей аудитории.

Среди приглашенных медийных личностей в форуме приняли участие Динара Сатжан, Рустем Омаров, Айгуль Мукей, Нурлан Коянбаев и другие, финансовые аналитики Ли Юрий (автор проекта Stop piramida), Чеботарев Андрей (автор канала FINANCE.KAZ) и другие.

Блогеры рассказали о том, как им предлагали прорекламировать финпирамиды, но они отказались от участия в сомнительной рекламе.