Руководителей информационных систем доходов физлиц судят в Казахстане

В Департаменте АФМ по Алматы провели расследование в отношении руководства АО "Центр развития трудовых ресурсов" ("ЦРТР") и ТОО "Первое кредитное бюро". Их подозревают в злоупотреблении должностными полномочиями и взяточничестве, передает корреспондент Устинка LIVE.

"ЦРТР" является единственным государственным оператором информации о доходах физлиц, используемой кредитными бюро и финансовыми организациями при оценке платежеспособности заемщиков.

Доступ к информации имеет ключевое значение для функционирования рынка кредитования и не имеет альтернативных легальных источников. Основными потребителями этих сведений являются "Государственное кредитное бюро" ("ГКБ") и "Первое кредитное бюро" ("ПКБ"), - отметили в АФМ.

По данным расследования, в 2020 году бывший президент "ЦРТР" заключил с гендиректором "ПКБ" незаконное соглашение, которое позволило последнему извлекать на 5% больше доходов.

Если "ГКБ" от общего объема оказанных услуг получало 30% дохода, то "ПКБ", вместо ранее действовавших 30%, на основании указанного соглашения начало получать до 35% прибыли. Следовательно, за счет этого соглашения доходность ЦРТР снижена с 70% до 65% - пояснили в ведомстве.

В начале 2025 года, после назначения нового президента "ЦРТР", условия дополнительного соглашения, предусматривающие дискриминационную пропорцию распределения доходов в пользу "ПКБ", сохранились.

Таким образом правоохранители раскрыли схему, позволяющую "ПКБ" получать дополнительное конкурентное преимущество перед другими получателями услуг.

В частности, авторы незаконной схемы на каналы обмена информацией между "ЦРТР" и "ПКБ" установили информационный сервис, позволяющий без задержек обрабатывать большое количество запросов.

Вместе с тем на информационные каналы между "ЦРТР" и "ГКБ" было внедрено вредоносное программное обеспечение, которое производило задержку обработки запросов.

В результате противоправных действий государству в лице "ЦРТР" причинен ущерб на сумму свыше двух миллиардов тенге.

В июне 2025 года бывший президент "ЦРТР" и нынешний руководитель "ГКБ" попались на передаче очередного вознаграждения нынешнему главе "ЦРТР" в размере 75 тысяч долларов, которое было предназначено для сохранения условий ранее действовавшей схемы незаконного извлечения "ПКБ" прибыли.

Все участники предполагаемого сговора задержаны. С санкции суда наложен арест на их движимое и недвижимое имущество, а также ценные бумаги общей стоимостью более миллиарда тенге.

Все материалы, описанные выше, переданы для ознакомления. Иная информация в порядке статьи 201 УПК РК не разглашается.

Вина руководителей организаций в суде не доказана, соответственно, пока они считаются лишь подозреваемыми.