Казахстан Незаконное микрокредитование действовало по всему Казахстану
В стране существовала масштабная схема по маскировке займов под комиссионные — все проводилось через крупную сеть ломбардов
Она имела около 200 филиалов во множестве городов республики, передает корреспондент Устинка LIVE.
В АФМ РК сообщают, что владелец сети "Актив Ломбард" оформил на доверенных лиц ряд компаний, которые вели свою деятельность под брендом "Актив Маркет". На бумагах они занимались скупкой товаров и бытовой техники.
На деле же происходила выдача кредитов под залог имущества, что уже относится к сфере ломбардного кредитования, лицензии на которое отсутствовали. Кроме того, обе фирмы функционировали параллельно в одних и тех же помещениях и с одним и тем же персоналом.
По действующему законодательству при выдаче микрозаймов на срок до 45 дней процент не должен превышать 0,3% в сутки. В данной же схеме кредитование всего на 15 дней облагалось комиссией в 16,2%, что существенно выше нормы. По данным АФМ, сотни тысяч граждан в результате попали в долговые ловушки.
Установлено, что за два года сумма незаконно взысканных по завышенным процентам денег составила 3,5 миллиарда тенге. Около 1,9 миллиарда тенге было выведено через поддельные договоры на оказание IT-услуг и в результате оказалось на личных счетах владельца.
В рамках расследования уже проведено более 200 обысков по всей республике. Следствие продолжается.
В АФМ РК отмечают, что следственные мероприятия не затрагивают деятельность основной фирмы — сети "Актив Ломбард". К законности ее работы вопросов нет, закрытие филиалов не планируется.