Казахстан Финансовая ловушка: в Костанайской области выявлен теневой кредитор
В регионе разоблачена масштабная схема незаконного микрофинансирования — по данным департамент Агентства по финансовому мониторингу, в регионе проводится досудебное расследование в отношении
Оно ведется в отношение гражданина, с 2020 года занимавшегося предоставлением займов без лицензии, передает корреспондент Устинка LIVE.
Выдача денег под проценты осуществлялась через популярные платформы "OLX" и "Instagram". При этом подозреваемый оформлял договоры займа таким образом, чтобы юридически зафиксировать сумму, значительно превышающую реальную. В документах изначально включались заранее начисленные вознаграждения до 100% годовых. Общий объем незаконно выданных кредитов превысил 100 миллионов тенге.
Жертвами стали простые граждане, оказавшиеся в отчаянном финансовом положении. Они вынужденно соглашались на кабальные условия, рискуя потерей имущества, переданного в залог.
Для маскировки источника прибыли подозреваемый, по данным следствия, прибегнул к помощи знакомого бухгалтера. Вместе они оформили фиктивную автосервисную деятельность, зарегистрировав ИП и регулярно оформляя фискальные чеки на несуществующие услуги. Таким образом, более 60,6 миллиона тенге незаконных доходов были легализованы.
По решению суда арестованы денежные средства в размере 28 миллионов тенге, а также квартира подозреваемого. Расследование продолжается. Правоохранительные органы подчеркивают: подобные схемы не только подрывают финансовую безопасность граждан, но и наносят удар по экономике, обходя налоговую систему и вводя в заблуждение регуляторов.