"Схема Долиной" в ВКО: женщину едва не лишили дома и загнали в безнадежные долги

Преступные схемы совершенствуются с каждым днем и становятся все изощреннее, передает корреспондент Устинка LIVE.

Подлинную историю обмана, едва не приведшего жительницу Усть-Каменогорска фактически на улицу, приведем ниже.

Этот день Людмила Сергеева (имя и фамилия изменены по этическим мотивам — прим.авт.) запомнит на всю жизнь. Ей позвонили якобы с почты и попросили забрать посылку. Правда, для уточнения адреса груза женщине предложили отправить по телефону личные данные. Людмила выполнила все условия. Через несколько минут на нее уже вышли по видеозвонку люди в форме и сказали, что после того, как она сообщила конфиденциальные сведения, мошенники пытаются получить кредиты на ее имя. Лжеполицейские заявили, что заемные средства Людмила обязательно должна взять, но при этом деньги направить на специальные счета, где они якобы будут в полной сохранности, а когда угроза минует, все средства вернут хозяйке.

Я очень сильно испугалась, - вспоминает Людмила. – Мне было не с кем посоветоваться. Я взяла кредиты в двух банках на 800 и 500 тысяч тенге, и отправила все деньги на указанные мне счета. Позже уже в суде мне сказали, что деньги ушли на счета дропперов. Один из них проживает в Шемонаихинском районе, другой в Алматинской области.

Театр одного вахтера

В современном мире интернет-мошенничество приобрело небывалый размах. Каждый человек так или иначе сталкивался с деятельностью изощренных и интеллектуальных преступников. Кто-то отделался легким испугом, кто-то быстро сообразил, что общается с подозрительными личностями, а кто-то лишился последнего. Статистика неумолимо доказывает, что современные Остапы Бендеры не брезгуют даже так называемыми "гробовыми" деньгами. Были случаи, когда аферисты, после того как полностью обобрали жертву черед подставных курьеров, забирали у человека продукты, постельное белье и даже посуду.

Известный казахстанский психолог Игорь Александров внимательно отслеживает феномен интернет-мошенничества. Он уверен, что это устойчивая преступная система, которая постоянно совершенствуется и развивается. Жулики активно пользуются социальной инженерией, психологическими наработками, а в последнее время даже стали устраивать настоящие театральные представления, как в случае с Людмилой.

Людмила рассказала, что по видеозвонку с ней общались двое полицейских. Они были одеты в форму. На заднем плане комнаты стоял флаг Казахстана. Был виден шкаф с многочисленными папками. То есть, здесь имеются хоть мало-мальские, но все же навыки элементарного дизайна и декорирования. Смотрите сколько уже функций совмещают в себе вымогатели. Они и актеры, и психологи, и дизайнеры, - поделился Игорь Александров.

Такие вложения в преступные схемы вполне себя оправдывают. Мошенники собирают гигантские суммы, которые сопоставимы с ВВП небольших городов. Как правило, проблем с кадрами у махинаторов нет. Игорь Александров описал психологический портрет человека, который решил стать интернет-мошенником.

Я бы не сказал, что туда идут только молодые люди, - делится психолог. – У них внутри схемы предусмотрены различные амплуа. Есть люди в возрасте, чтобы при разговоре достичь максимальной степени убедительности. Могу сказать одно – это люди без устойчивого нравственного стержня, раз они идут на такое. Наверняка они сами оказались в сложной жизненной ситуации – нет постоянного заработка, какие-то сложные жизненные обстоятельства.

По словам эксперта, угрызений совести мошенники не испытывают. Для них все мы всего лишь элементы компьютерной игры. Никто же не переживает по поводу убийства виртуальных персонажей при прохождении уровней. Так и махинаторы видят цель только в виде наличных или виртуальных денег, а сам процесс обмана сопровождается для них азартом и конечным бонусом в виде получения огромной прибыли.

Жертвы одного обмана

А теперь вернемся к истории с Людмилой Сергеевой. Аферисты помимо кредитов убедили ее вдобавок продать и дом. Сумму они предложили поставить заведомо низкую - всего четыре миллиона тенге. Женщине сказали, что недвижимость тоже находится под угрозой и от нее лучше избавиться. Покупателями стали супруги Тихомировы (данные также изменены — прим.авт.). Они полностью внесли сумму и зарегистрировали сделку у нотариуса. Но после того, как вскрылся факт мошенничества, стороны встретились уже в суде. Служители Фемиды учли, что Людмила стала жертвой обмана и признали сделку недействительной. Частный дом - ее единственное жилье, и по решению суда его ей оставили. Тихомировы остались и без дома, и без денег, и решили оспорить действия суда.

На сегодня владелица дома единовременно сумму в четыре миллиона тенге Тихомировым выплатить не может. С учетом инфляции, повышением рыночной стоимости недвижимого имущества мои доверители не смогут приобрести жилье. Даже, если Людмила будет отдавать в месяц по 100 тысяч тенге – это займет 4 года. Если в России по нашумевшему делу Ларисы Долиной в пользу покупателя решен этот вопрос, то у нас правосудие на стороне продавца, - заявила юридический представитель семьи Тихомировых.

Адвокат Людмилы наоборот уверяет, что решение суда абсолютно правомерно. Служители закона учли все факторы и не стали лишать единственного жилища пострадавшую от мошенников женщину. К тому же, дропперов, на чьи счета Людмила переводила деньги, удалось найти. Они обязаны погасить сумму в пять миллионов 300 тысяч тенге. Вот только, когда это произойдет и насколько платежеспособны пособники махинаторов, остается под вопросом.

Сейчас в Казахстане все чаще происходят подобные случаи, которые напоминают так называемую "схему Долиной". Из-за действий мошенников напрямую страдают добропорядочные покупатели. Суть схемы в том, что продавец вскоре после заключения сделки купли-продажи, например, квартиры, пытается ее оспорить или просто отказывается передавать объект недвижимости новому владельцу. Его доводы тоже нужно учесть. Как правило, он сам стал жертвой мошенников. Современная судебная система страны оказалась в парадоксальной ситуации. Аферисты как бы остаются в стороне, а вот судебные тяжбы ложатся на плечи пострадавших сторон.

Миллионы на паузе

Статистика по кибермошенничеству с начала этого года пока неутешительна. По данным Департамента полиции ВКО, в январе этого года стражи порядка завели 58 уголовных дел. Только за месяц устькаменогорцы перевели аферистам 73 миллиона тенге. От действий преступников пострадали 897 человек, однако раскрыто было лишь 4-7% дел. Сегодня жертвами мошенников становятся не только пенсионеры. Анализ показал, что 40% пострадавших — люди в возрасте от 40 до 60 лет.

Даже образованные граждане с высоким уровнем финансовой грамотности нередко попадают в сети опытных мошенников. Только в январе зарегистрировано 37 фактов обмана при заказе товаров через интернет. Также распространены схемы, при которых мошенники звонят, представляясь сотрудниками банков или правоохранительных органов, похищают деньги со счетов граждан и вынуждают их оформлять кредиты, - рассказал начальник Управления полиции города Усть-Каменогорска Айдын Ботаханов.

Полицейские в свою очередь придумали контрмеры. Они стали дежурить у банкоматов в Усть-Каменогорске, чтобы защитить горожан от мошенников. Выглядит немного странно, но действует довольно эффективно. Люди в стрессовой ситуации ведут себя одинаково. Они подавлены, расстроены и пытаются снять крупные суммы денег. За короткий срок удалось предотвратить уже три попытки подобного обмана.

Недавно был предотвращен перевод более трех миллионов тенге, когда пожилого гражданина убеждали вложить деньги в якобы инвестиционную компанию. В другом случае гражданин находился на постоянном телефонном контроле. Мы вовремя вмешались и помогли человеку, - сообщил заместитель начальника управления криминальной полиции г. Усть-Каменогорска Азамат Шотпанов.

Угроза кибермошенничества в ближайшее время будет только нарастать, уверяют эксперты. В преступные махинации активно подключается искусственный интеллект. Социальная инженерия уже сегодня позволяет взламывать счета и оформлять кредиты без участия физических лиц. Единственным заслоном на пути аферистов должен быть здравый смысл. Если вас быстро накачивают информацией, не дают подумать и принуждают к совершению неадекватных поступков, это однозначно почерк вымогателей.