Работу компании Finiko оценили, как явно имеющую признаки финансовой пирамиды

Агентство по регулированию и развитию финансового рынка Казахстана (АРРФР) оценивает работу компании Finiko как явно имеющую признаки финансовой пирамиды и финансового мошенничества.

- Данная компания не относится к финансовым организациям, так как не имеет лицензии уполномоченного органа и, соответственно, не вправе осуществлять деятельность по привлечению денег от населения, доверительному управлению и инвестированию привлеченных средств, - говорится в сообщении агентства.

Finiko не использует специальные расчетные счета в банках. Так как компания принимает деньги только в наличной форме или через интернет-платежи Qiwi-кошелька, Яндеx-деньги, Easy Pay, PayPal, то участники не могут отследить свои деньги.

Компания Finiko действует и в России, где на нее уже заведено уголовное дело по факту организации финансовой пирамиды. Общий ущерб от деятельности компании в России оценивается более чем в 80 млн рублей (курс на бүгін 5,81 тенге за 1 рубль).

Агентство также сообщило об основных мошеннических действиях компании. Так, Finiko предлагает покупку криптовалюты на платформе Сyfron Сapital OÜ, являющейся игровой. Платформа имитирует покупку недвижимости, автомобилей, погашение кредитов и инвестиционную деятельность.

- СYFRON (CFR) – криптовалюта, в которой, якобы, осуществляются расчеты, не является официальной валютой и не имеет финансовой ценности. Таким образом, пользователи вкладывают деньги не в реальную инвестиционную компанию, а в симуляцию, - отмечается в сообщении АРРФР.

Finiko, в свою очередь, обещает ставки вознаграждения 1-1,2% в день, если участник будет использовать данную игровую платформу. Как отметили в АРРФР, это завышенный уровень доходности в годовом исчислении, превышающий до 43 раз среднерыночную ставку по тенговым депозитам населения.

Еще один мошеннический инструмент компании - полное погашение потребительских и ипотечных кредитов, если участник внесет 35% от суммы долга.

Кроме того, Finiko обещает, что если участник внесет 35% от стоимости любого желаемого автомобиля или недвижимости, то компания приобретет его и передаст через 3-4 месяца участнику.

Finiko выпускает фиктивные кешбэк-карты, которые предлагают возврат денег до 25% на любые покупки и 6% вознаграждения на остаток средств ежемесячно. Компания заявляет, что кешбэк-карточки созданы в сотрудничестве с MasterCard, однако, в списке международной платёжной системы Finiko отсутствует.

Агентство напоминает, что привлечение денег в виде депозитов, либо для осуществления инвестиций в финансовые инструменты относится к лицензируемым видам деятельности, которые могут осуществлять только банки второго уровня, национальный оператор почты и профессиональные участники рынка ценных бумаг (брокеры-дилеры и управляющие компании). Информация об организациях, имеющих лицензии, размещена на интернет-ресурсе АРРФР.