Қаржылық алаяқтардың айла-амалдарының негізгі алты сызбасы

ШҚО полицейлері тұрғындарды қаскүнемдердің айла-амалдары туралы үнемі ескертеді, бірақ тұрғындар әлі күнге дейін олардың қармақтарына түседі
08 тамыз 2020 года, 18:03 1914 Вероника Казаченко
Новости Казахстана и регионов на сегодня. - Шесть основных схем финансовых мошенников
Ақпарат көзі: © Устинка LIVE Фото: © Из архива редакции
Алаяқтық тақырыбы әлі де өзекті. Біз "аладудың" әртүрлі жағдайлары туралы естиміз және тұрақты түрде оқимыз, көпшілігіміз кем дегенде бір рет, бірақ "кәсіби" алаяқтардың қармақына тап болдық, деп хабарлайды Устинка LIVE тілшісі. Қалай олардың құрбаны болмау керек? Шынында да, кейде шындықтың қайда екенін және өтірік қай жерде екенін білу өте қиын, бұл ретте мамандар көмекке келеді.

Бүгін Қазақстанда, Fingramota.kz ақпараты бойынша, қаржылық алаяқтар қолданатын алты сызба жиі кездеседі.

1. Кредиттерді немесе өзге де міндеттемелерді өтеу

Бұл сызбаны алаяқтар адамның несиелері немесе заңды және жеке тұлғалар алдындағы басқа міндеттемелері болған кезде пайдаланады. Алаяқтар қарыз алушыға мәселені шешуді немесе несие төлеу бойынша міндеттемелерді өзіне алуды ұсынады. Ол үшін несие сомасының бір бөлігін төлеу керек (10-нан 40%-ға дейін). Мысалы, егер қарыз алушыда кредит бойынша 300 мың теңге мөлшерінде берешек болса, онда "мәселені шешуді" ұсынған 50 мың тұлғаға төлем жасай отырып, қарыз алушы қарыздың барлық сомасын өтейді. Шындығында, алаяқтар мәселені одан әрі шешу үшін қажетті қосымша соманы сұрайды. Нәтижесінде клиенттің қарызы өтелмейді және қосымша шығындарға (айыппұлдар, өсімпұлдар және т.б.) әкеп соғады.

2. Мөлшерлемелердегі табыс

Сызбаның мәні: жеке тұлға байланыс жасайды және қысқа мерзімде (бірнеше сағаттан бірнеше күнге дейін) букмекерлік кеңселердегі мөлшерлемелерде үлкен ақша табуға уәде береді. Белгілі бір сомаға жарнаны жүзеге асырғаннан кейін қатысушыға оның ставкасы жеңімпаз болғанын хабарлайды, бірақ төлем үшін комиссияны төлеу керек, комиссияны төлегеннен кейін қосымша соманы төлеу қосылады және т.б. нәтижесінде қатысушы алаяқтар уәде еткен соманың жартысына жуығын төлейді, содан кейін соңғысы жасырылады.

3. Шетелде арзан бағамен автомобиль сатып алу

Жеке тұлғалар немесе компаниялар адамға шетелде автокөлік сатып алуды ұсынады, мысалы, нарықтық құнынан 20-30% арзан (кедендік төлемдер мен басқа шығындарды ескере отырып). Автомобильдер құнының нарықтық бағадан төмен себептері өте негізделген: машиналар жойылуға жатады немесе аукционға шығарылады. Алдаудың құрбанына автокөлік құнының 30% мөлшерінде бастапқы жарнаны төлеу қажет, ал көлікті жеткізгеннен кейін ол қалған 70% төлеуі керек деп хабарлайды. Бірақ іс жүзінде 30% алғаннан кейін компания немесе жеке тұлғалар бірнеше аптадан кейін клиентпен байланысады және қосымша соманы шығындарға аударуды сұрайды (шамамен 20%), содан кейін 1-4 апта ішінде кедендік шығыстарға ақша сұрайды және т.б. осы уақыт ішінде алаяқтар ақшаны шетелдік шоттарға аударады және жасырады.

4. Шетелде техниканы (гаджеттерді) сатып алу

Бұл сызба бұрынғыға ұқсас. Смартфонның жаңа моделі пайда болғаннан кейін, алаяқтар азаматтарға шетелде шексіз смартфондарды арзан бағамен сатып алу және оларды пошта арқылы немесе басқа жолмен жіберу мүмкіндігін ұсынатын жағдайлар бар. Осылайша, алаяқтар алдымен аванс ретінде смартфон үшін 100$ банк картасына аударуды сұрады, содан кейін олар басқа картаға 100$ аударуды талап етті, бұл аударымдарда проблемалар туындағанын түсіндірді. Кейіннен олар әр смартфон үшін 200 доллардан қосымша ақы төлеу қажеттілігі туралы хабарлады, әйтпесе олардың айтуынша, смартфондар жеткізілмейді, содан кейін алаяқтар жасырынып қалды. Айта кету керек, техниканы шетелде арзан бағамен сатып алуға болады, бірақ бір адамға жеке пайдалану үшін екі бірліктен аспайтын тауарды сатып алуға рұқсат етіледі, екі бірліктен асатын тауардың бір түрін сатып алу кәсіпкерлік қызмет ретінде қарастырылады.

5. Құжаттарды тіркеуге көмек көрсету

Мемлекеттік ұйымдардың қызметкерлері түріндегі алаяқтар құжаттарды "жеделдету",

"жылжыту", "тіркеу" қызметтерін ұсынады. Бастапқы жарна (аванс) келісілген сыйақы сомасының 20-50%-ын құрайды. Әрі қарай, алаяқтар "рәсімдеумен" проблемалар бар екенін және оларды шешу үшін қосымша ақы төлеу немесе қызметтерге қосымша ақы төлеу қажеттілігі туралы хабарлайды (мысалы, бюджетке төленетін міндетті төлемдер және басқа шығыстар). Нәтижесінде клиент қажетті қызметті алмайды, сонымен қатар ақшасын да жоғалтады.

6. Жоғалған немесе ұтылған ақшаны қайтаруға көмектесу

Сызба адам "алаяқтық әрекеттердің құрбаны" болған және нәтижесінде материалдық шығынға ұшыраған кезеңде жүзеге асырылады:

- ставкалардағы ақшаны жоғалту;

- екілік опцияларда ақшаны жоғалту;

- инвестициялық жобаларға салынған ақша қаражатының шығындары;

- қаржы пирамидасының құлдырауы және т. б.

Белгілі бір уақыт өткеннен кейін алаяқтар клиентпен байланысып, жоғалған қаражатты белгілі бір комиссия үшін қайтаруға көмектесуді ұсынады. Нәтижесінде клиент қаражатты қайтару үмітімен қосымша шығындарға ұшырайды.

Қаржы құралдарына инвестицияларды жүзеге асыру үшін ақша тарту тек екінші деңгейдегі банктер, Ұлттық пошта операторы және бағалы қағаздар нарығының кәсіби қатысушылары (брокер-дилерлер және басқарушы компаниялар) жүзеге асыра алатын лицензияланатын қызмет түрлеріне жатады. ҚР Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігінің лицензиялары бар ұйымдар туралы ақпарат Агенттіктің интернет-ресурсында орналастырылған.

Қырағы болыңыз және алаяқтардың айласына түспеңіз.

Fingramota.kz оқыту сайты - ҚР Қаржы нарығын реттеу және дамыту, халықтың қаржылық сауаттылығын арттыру жөніндегі агенттігінің қаржылық қызметтерді тұтынушылардың құқықтарын қорғау департаменті іске асыратын жоба.

Сайт кең аудиторияға арналған және адамдарға қаржылық сауатты мінез-құлықтың негізгі қаржылық түсініктері мен принциптерін түсінуге көмектесу үшін жасалған.

Загрузка...

Тақырып бойынша жаңалықтар

Устинка Live хабарландыруларын алып тұрыңыз