/ Шесть основных схем финансовых мошенников
/ Рекламные блоки

Шесть основных схем финансовых мошенников

Полицейские ВКО регулярно предупреждают жителей об уловках злоумышленников, но те все равно попадаются на их удочку
08 августа 2020 года, 18:03 1938 Вероника Казаченко
Этот материал доступен на казахском языке
Новости Казахстана и регионов на сегодня. - Шесть основных схем финансовых мошенников
Источник: © Устинка LIVE Фото: © Из архива редакции
Тема мошенничества по-прежнему остается актуальной. О разных случаях "развода" мы слышим и читаем с завидным постоянством, многие из нас хоть раз, но попадались на удочку "профессиональных" обманщиков, передает корреспондент Устинка LIVE. Как не стать их жертвой? Ведь порой очень трудно распознать, где правда, а где ложь, на помощь приходят специалисты.

Сегодня в Казахстане, по информации Fingramota.kz, распространены шесть схем, которые применяют финансовые мошенники.

1. Погашение кредитов или иных обязательств
Эта схема используется мошенниками при наличии у человека кредитов либо иных обязательств перед юридическими и физическими лицами. Мошенники предлагают заемщику разрешить вопрос или взять обязательства по оплате кредита на себя. Для этого необходимо оплатить часть от суммы кредита (от 10 до 40%). К примеру, если у заемщика имеется задолженность по кредиту в размере 300 тысяч тенге, то, оплатив 50 тысяч лицам, предложившим "решить вопрос", заемщик якобы погашает всю сумму займа. В действительности мошенники запрашивают дополнительные суммы, якобы необходимые для дальнейшего решения вопроса. В итоге заем клиента не погашается и влечет дополнительные расходы (штрафы, пени и т.д.).

2. Заработок на ставках
Суть схемы: с физическим лицом выходят на контакт и обещают в короткие сроки (от нескольких часов до нескольких дней) заработать большие суммы денег на ставках в букмекерских конторах. После осуществления взноса на определенную сумму участнику сообщают, что его ставка оказалась выигрышной, но для выплаты нужно оплатить комиссию, после оплаты комиссии включается оплата дополнительных сумм и т.д. В итоге участник оплачивает около половины обещанной суммы мошенниками, после чего последние скрываются.

3. Покупка автомобиля за рубежом по более низкой стоимости
Физические лица или компании предлагают человеку купить автомобиль за рубежом, к примеру, на 20-30% дешевле от рыночной стоимости (с учетом таможенных платежей и других расходов). Причины стоимости автомобилей ниже рыночной вполне обоснованные: машины попадают под ликвидацию или выставляются на аукцион. Жертве обмана сообщают, что необходимо всего лишь оплатить первоначальный взнос в размере 30% от стоимости автомобиля, и после доставки автомобиля он должен будет оплатить оставшиеся 70%. Но в действительности после получения 30% компания или физические лица через несколько недель связываются с клиентом и просят перевести дополнительную сумму на расходы (примерно 20%), далее в течение 1-4 недель запрашивают деньги на таможенные расходы и т.д. За это время мошенники переводят деньги на зарубежные счета и скрываются.

4. Покупка техники (гаджетов) за рубежом
Эта схема схожа с предыдущей. Есть случаи, когда после появления новой модели смартфона мошенники предлагают гражданам возможность приобретения неограниченного количества смартфонов за рубежом по более низкой цене и отправки их по почте либо иным способом. Таким образом, мошенники вначале в качестве аванса просили по 100$ за смартфон перечислением на банковскую карту, далее требовали перечисление по 100$ на другую карточку, объясняя это тем, что возникли проблемы с переводами. В последующем сообщали о необходимости дополнительной оплаты по 200$ за каждый смартфон, в противном случае, по их словам, смартфоны не будут доставлены, после чего мошенники скрывались.
Отметим, покупка техники за рубежом по более низкой стоимости возможна, однако на одного человека допускается приобретение для личного пользования не более двух единиц товара, приобретение одного вида товара в количестве более двух единиц расценивается как предпринимательская деятельность.

5. Помощь в оказании регистрации документов
Мошенники под видом работников государственных организаций предлагают услуги по "ускорению", "продвижению", "регистрации" документов. Первоначальный взнос (аванс) составляет от 20 до 50% от оговоренной суммы вознаграждения. Далее мошенники сообщают о наличии проблем с "оформлением" и что для их решения необходимо дополнительно оплатить либо о необходимости дополнительной оплаты за услуги (например, обязательные платежи в бюджет и другие расходы). В итоге клиент не получает необходимой услуги, более того, теряет деньги.

6. Помощь в возврате проигранных или потерянных денег
Схема осуществляется в период, когда человек уже стал "жертвой мошеннических действий" и понес материальные убытки в результате:
  • проигрыша денег на ставках;
  • проигрыша денег на бинарных опционах;
  • потери вложенных денежных средств в инвестиционные проекты;
  • краха финансовой пирамиды и т.д.

Мошенники по истечении определенного периода времени связываются с клиентом, предлагая помочь вернуть потерянные средства за определенную комиссию. В итоге клиент в надежде вернуть средства терпит дополнительные убытки.
Привлечение денег для осуществления инвестиций в финансовые инструменты относится к лицензируемым видам деятельности, которые могут осуществлять только банки второго уровня, Национальный оператор почты и профессиональные участники рынка ценных бумаг (брокеры-дилеры и управляющие компании). Информация об организациях, имеющих лицензии Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка, размещена на интернет-ресурсе Агентства.

Будьте бдительны и не попадайтесь на уловки мошенников.

Обучающий сайт fingramota.kz - проект, реализуемый Департаментом защиты прав потребителей финансовых услуг Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка, по повышению финансовой грамотности населения.

Сайт предназначен для широкой аудитории и создан для того, чтобы помочь людям разобраться с основными финансовыми понятиями и принципами финансово грамотного поведения.

Загрузка...

Новости по теме

Получайте уведомления от Устинка Live