Өздерін танымал банк қызметкері деп таныстыратын алаяқтар миллиондап қаржы жымқыруда

Жерлестеріміздің сенімсіздігінің арқасында өңірдегі әрбір бесінші қылмыс - алаяқтық, деп хабарлайды Устинка LIVE тілшісі. Оның үстіне, таңқаларлық, тіпті: "таңертең ақша - кешке орындықтар" түсінігі әлі де жүруде.

"Сөмкеде күшік" сатып алған Светлана есіңізде ме? Сонымен, ол кәмелетке толмаған бала болған алаяқпен татуласпады. Света айтқандай, алаяқтық жасады деп айыпталған бала тергеушінің кеңсесінде жәбірленушімен кездесу кезінде өзін дөрекі ұстады, тіпті, кешірім сұрамады. Светлананың айтуынша, онымен бірге жүрген ана да өкінбеді. Зардап шегушіге 25 мың теңге алып, тарату ұсынылды.
Оларды кешіруге болмайды.

- Оның анасы менің алдыма үстелге 25 мың қойды, бірақ мен ақшаны алмадым. Негізінен мен 50 мың бердім, және иттің күтуінде мен қажеттінің бәрін алдым - тостаған мен төсектен бастап тамақ пен ойыншықтарға дейін, - дейді Светлана. - Оған қоса күшікті алып кетуге Семей қаласына сапар ақысы, кейін барлық мән-жайды анықтау үшін полицияға баруға кеткен уақытым бар. Бұл келтірілген моральдық зардапты есептемегенде. Бала мен оның анасынан өкінуді көрмедім…
Енді Света жас қылмыскердің жазасын беруге ниетті, келесі жолы ондай бұзақылылққа жол бермеуі үшін. Ол азаматтық сотқа талап арыз дайындайды, өйткені егер ол жас жігіттің қолынан кетсе, онда ол жазасыздықты сезініп, сол рухта жалғасатынына сенімді.

Облыс полицейлері тағы да көңіл көншітпейтін статистиканы ұсынып, өңірдегі алаяқтық жағдайлар санының өскенін атап өтті.

- Карантин кезеңінде интернет арқылы тауарларды сатып алу-сату күрт өсті, оны алаяқтар дереу пайдаланды: олардың әрекеттерінен зардап шеккендердің саны 2,5 есе өсті (2020 жылы - 1351 факт, 2019 жылы - 822), - деді Шығыс Қазақстан облысы полиция департаментінің бастығы Сағат Мәдиев. - Бұл ретте әрбір екінші интернет-алаяқтықты облыстан (492) және республикадан (246) тыс жерлердегі тұлғалар жасады. Полиция қызметкерлері 146 интернет-алаяқтарды әшкерелеп, 288 эпизодты дәлелдей алды.

ШҚО-ның бас полицейі облыс тұрғындарын күмәнді операцияларға несие беру немесе қаражат салу туралы ұсыныстардан сақ болуға шақырды.

- Кейбір азаматтар оңай ақша табу үшін мұндай ұсыныстарға келіседі және ақыр соңында алданып қалады. Мәселен, Семейде полицейлер үш адамнан тұратын топты әшкереледі, олар 140-тан астам азаматты алдады (іс бойынша 143 жәбірленуші танылды), 35,5 млн теңге беріп, қылмыстық істі сотқа берді, - деп атап өтті ШҚО бас полицейі.

Сағат Мәдиев облыс орталығында 26 жастағы күдіктіні ұстағанын, ол соңғы екі жыл ішінде салынған ақшаға үлкен пайыз ұсынып, өңірдің 22 тұрғынының жалпы сомасы 484 млн теңгеге қаражатын иемденгенін айтты.

"Сізге Kaspi банктен қоңырау шалынуда…"

Маманнан қоңырау шалу. Әрбір екіншіде несие, шот және телефондағы қосымшасы бар банк. "Қызметкер" жағымды дауыспен, кейбір адамдар дәл қазір сіздің шотыңыздан белгілі бір ақша аударғысы келетінін айтады (және олар өтірік айтпайды!), сауатты сөйлейді және таза жеке деректерді - шот нөмірін, мысалы, құпия кодты хабарлауды сұрайды. Сөзге сенуге асықпаңыз! Бұл тағы бір кең таралған алаяқтық схема.

68 жастағы зейнеткер Ирина Витальевна (мұнда және одан әрі зардап шеккендердің есімдері өзгертілді) 11 наурызда алаяқтардың құрбаны болып, 1 млн 24 мың теңгені жоғалтты.

- Маған қоңырау шалды, бойжеткен өзін Kaspi банктің қызметкері ретінде таныстырып, ұзақ әңгімелесті. Ол менің ақшамды біреу бір жерге аударғысы келетінін айтты, сондықтан шұғыл түрде басқа шот ашып, оған ақша аудару керек", - дейді Ирина Витальевна. - Менің шотымның соңғы сандары маған аталды, және мен бұл банктен қоңырау шалғанына күмәнданбадым. Өйткені мен ақшаны шотқа жинадым , жинақтадым - картадан зейнетақыны депозитке аудардым. Маған соңғы транзакцияларым туралы айтылды. Содан кейін маған қашықтан кіруді қосу үшін бағдарламаны жүктеу сұралды. Мен ештеңе білместен жүктедім... Менің барлық жинақталған ақшам шоттан алынды. Мені алдап соқты! Бұл жоғары білікті мамандар, олар компьютерлік технологияларды меңгерген.

Мұны айта отырып, Ирина Витальевна өзінің жасын да, денсаулығын да айта келе, өзінің қысқа көреген әрекетін ақтағандай, бірақ алаяқтардың қармағына тек қарт адамдар түспейді.

- Олар бірінші кезекте сіздің ақшаңызды қазір бір жерге аударуға тырысып жатқанын айтып, сізді қармаққа түсіреді, содан кейін сіз ендігі ісіңізді ойламайсыз, - дейді 37 жастағы Екатерина. - Алдымен мен дүрбелең сезіндім, содан кейін олар шотты және ондағы соманы атауды сұрағанда, менің миымда бір нәрсе басылғандай болды, мен тұтқаны қойдым.

Біз айтарымыз, көбінесе бұл банкте шоттары жоқ адамдар да қорқады! Мұндай қоңыраулар түскен кезде, сіз өзіңіздің транзакцияларыңызды банк қызметкерлері қадағалап отыратын "үлкен соққы" емес екеніңізді уақытында түсінуіңіз керек, сонымен қатар банктен тек бір жағдайда қоңырау шалуға болатындығын есте сақтаңыз - Егер сіз несие бойынша төлемді кешіктірген болсаңыз. 

14 наурызда Kaspi банк кезекті рет өзінің әлеуметтік желілердегі аккаунттарында қолданыстағы алаяқтық схема туралы хабарлама жариялады. Бұған дейін мұндай хабарлама бір апта бұрын жарияланған болатын. Күдікті қоңырау шалған кезде банк клиенттерден сөйлесуді аяқтап, ақпаратты нақтылау үшін олардың филиалына қайта қоңырау шалуды сұрайды.

"Банк қызметкерлері" деп танысатын алаяқтарда адамдардың деректері - олардың аты-жөні, телефон нөмірлері және банктегі шоттары туралы мәліметтер қайдан пайда болды?

- Бұл деректерді қылмыскерлер бөгде көздер базаларынан жинай алады, - деп жазады Kaspi банктің хабарламасында. - Мысалы, Бұл онлайн сауалнамалар немесе жарнамалық сайттар болуы мүмкін. Алаяқтардың құрбаны болмас үшін жеке мәліметтеріңізді күмәнді сайттарда қалдырмаңыз. Құпия ақпаратты құпия ұстаңыз: төлқұжат деректері, карта деректемелері, SMS кодтары және PIN-кодтар.

Сатып алу – сату

Біз туралы барлық ақпарат әлеуметтік желілерде сақталады, онда біз оны өзіміз жібереміз, кейде барлық жауапсыздықпен. Зиянкестер телефон нөмірін кез келген сайттағы қарапайым хабарландырудан да біле алады. Сіз осы қызметтердің бірінде сатылымға бірдеңе қойдыңыз ба? Содан кейін олар сізге міндетті түрде қоңырау шалады немесе жаңа схемамен жазады.

- Мен сайттардың бірінде парфюмерия сату туралы жарнама қойдым. Өкінішке орай, менде оларға аллергия бар екені белгілі болды, - дейді Наталья. - Маған басқа қаладан бір адам хат жазды. Ол жеткізіліммен төлеуді ұсынды, бірақ қандай да бір жолмен. Ол маған өту керек сілтемені жіберді. Онда барлық деректерді, соның ішінде карта нөмірін енгізу керек екені белгілі болды.

Тіпті, ешкімге хабарлай алмайтын үш сандвы да көрсету керек. Сонда маған жетті: бұл бекерден бекер емес! Мен кешірім сұрадым және егер ол телефон нөмірі бойынша тауарға ақша аударса, ыңғайлы болар еді, бірақ ер адам дөрекі болып, талап ете бастады. Ол ақшаны аударғанын және оны жою мүмкін емес екенін айтты, бірақ маған қарапайым процедурадан өту керек-деректерді жүргізу және бұл ақшаны алу. Бірақ мен қарым-қатынасты тоқтаттым, ол үшін мен қорлау сөздерін естідім.
Дәл осы схема бойынша Алматыда ұсталған алаяқ сатып алу - сату хабарлары сайтының қосымшасы арқылы жұмыс істеді: фишингтік сайт арқылы банк карталарының деректерін алды және онлайн-қолма-қол ақшаға айналдыру үшін бөгде сервистер арқылы қаражатты аударды.

Ұсталған кезде хакерден 22 ұялы телефон, 21 қолданылған SIM-карта, бүркемелеуге арналған киім табылды, онда күдікті ақша қаражатын, екі ноутбук, 50 жаңа SIM-карта, 2 млн 325 мың теңге, сондай-ақ әртүрлі адамдарға ресімделген 18 банк картасын алып тастады.

Қазір полиция қызметкерлері күдіктінің басқа да ірі қылмыстарға қатысы бар-жоғын білу үшін транзакцияларға талдау жүргізуде.

Елде мұндай оқиғалар тек ресми түрде тіркелген, жүздеген және мыңдаған адамдар әртүрлі себептермен полицияға хабарламаған. Егер сізге белгісіз немесе бейтаныс нөмірден қоңырау шалынса, телефонды мүлдем алмағаныңыз жөн. Ақша толығымен орынында қалады. Егер сіз жауап берсеңіз, алдауға көнбеңіз.