ШҚО-да көптеген қаржы пирамидаларының құрбаны болмау жолдары туралы айтылды

Өңірлік коммуникациялар қызметінде өткен баспасөз мәслихатында ШҚО бойынша Экономикалық тергеу департаментінің басқарма басшысы Марлен Бекетовтың айтуынша, қаржы пирамидаларын ұйымдастырушылар манипуляцияға көбірек бейім адамдарды бірден анықтайды, деп хабарлайды Устинка LIVE тілшісі. 

 Олар моральдық-психологиялық қысымның әртүрлі құралдарын қолданады, адамдардың проблемалары, армандары, жоспарлары туралы көбірек біледі. Және көмек көрсету мақсатын жасыра отырып, жаңа салымшыларды өз схемасына сүйреп апарады, - деді ол. - Қаржы пирамидасында " бүгін инвестицияла!", "Ақша табуға асығыңыз!", "Өз мүмкіндігіңізді жіберіп алмаңыз" тіркестері жиі қолданады. Бұл ретте қаржы пирамидаларына салымдарды қайтару және уәде етілген пайданы алу үшін ешкім жауапты болмайды.

 Марлен Бекетов қаржы пирамидасының негізгі белгілеріне назар аударды. Сонымен, Пирамидада қомақты ақша қаражатын салу, үлкен пайыздарды уәде ету және салынған ақшаны тез қайтару қажеттілігі бар. Сонымен қатар, төлем алу үшін достарыңызды тарту керек, сонда олар да өз қаражаттарын салады. Жобаның өзі "ноу-хау"ретінде беріледі. Компания қаражат жинау қарсаңында тіркелген, оның ең аз жарғылық капиталы және жалғыз құрылтайшысы бар. Мұны ҚР ҚМ Мемлекеттік кірістер комитетінің сайтында "салық төлеушілерді іздеу"сервисі арқылы тексеруге болады.

Қаржы пирамидасының тағы бір белгісі-әлеуметтік желілердегі белсенді және интрузивті жарнама, түрлі презентациялар, түрлі сыйлықтардың ұтыс ойындары, сыйлықтар, жолдамалар, пошта және E -mail парақшаларына жаппай таратады, - деп түсіндірді Марлен Бекетов. - Алайда, келісімшартты мұқият зерделеген кезде, Егер бірдеңе дұрыс болмай қалса, ешкім жауап бермейтіні түсінікті. Компания "микроқаржы ұйымы", "кредиттік бюро", "допингке қарсы бағдарлама", "қаржылық қызметтер орталығы" болып табылады. Жиі "шулы" ұрандарды: "Сізге банктен бас тарттыңыз ба? Біз көмектесеміз!", "Берешектен құтқарамыз!", "Ақшаңызды көбейтіңіз", "Тәуекелсіз пассивті кіріс" қолданады. Компанияларда ҚР Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігінің лицензиясы жоқ. Ал төлемдерді қолма-қол ақшамен қабылдайды немесе компанияның банктердегі арнайы есеп айырысу шоттарын қолданбай, интернет-төлемдер мен аударымдардың әртүрлі жүйелерін пайдаланады. 

 Айта кетейік, осы жылдың басынан бастап Шығыс Қазақстанда қаржы пирамидасының екі фактісі тіркелді. Бір істі сот қарады.

Өскеменде "денежный поток" деп аталатын пирамиданың ұйымдастырушылары сотталды. Облыс орталығының екі тұрғыны адамдарды алдап, оларға салымдарды үлкен пайыздармен тез қайтаруға уәде берді. Ұйымдастырушылар мессенджер арқылы хабарлама жіберіп, салымшыларды түрлі акциялармен жалдады. 

 Кірушілерге олардың ақшалары Ресейдің ірі құрылыс компаниясының айналымында екенін түсіндірді. "Денежный поток" қаржы пирамидасының шарты екі ай мерзіммен жарна сомасынан 25 пайыз сыйақыны апта сайын төлеу болды. Мысалы, 100 мың теңге салғандар сегіз аптадан кейін 200 мың теңге алуы тиіс еді, – деп атап өтті Марлен Бекетов. 

 Салымшылар ұйымдастырушылармен шарт жасамады, ал ақшаны тек kaspigold жүйесі арқылы аударды. Ақша салымдарын енгізе отырып, адамдар екі ай ішінде 100 пайыз кіріс алуға үміттенді. Алайда, аударымнан кейін ақша қайтарылмады және пайыздар есептелмеді. 

 Қылмыстық істі тергеу кезінде "Денежный поток" қаржы пирамидасының 373 қатысушысы анықталды. Олар енгізген ақша қаражатының сомасы 208 миллион теңгеден асты, қатысушыларға 163 миллион теңге қайтарылды. Экономикалық тергеу департаментіне 43 адам өтініш білдірді. Сотта ұйымдастырушылар ҚР ҚК 217-бабы бойынша кінәлі деп танылып, бес жылға бас бостандығынан айырылды. 

 Егер сіз Қаржы пирамидасына тап болсаңыз немесе осындай ұйымға сіздің таныстарыңыз немесе жақындарыңыз тартылса, құқық қорғау органдарына, оның ішінде ШҚО бойынша Экономикалық тергеу департаментіне 29-56-51 сенім телефоны арқылы хабарласуға болады.