Охота на живца: как мошенники разводят людей тремя способами

Мошенники все чаще придумывают "грамотные" способы отнятия денег у доверчивых людей, а также прибегают к старым проверенным способам, передает корреспондент Устинка LIVE.

Специалисты Fingramota.kz рассказывают о трех популярных видах мошенничества и в очередной раз дают советы, как не попасть в ловушку.

Псевдокредиты

Меня зовут Юрий, я консультант по оформлению кредита от частного фонда kazahcredit. У нас можно за 1 час оформить суммы от 300 тысяч до 6 млн тенге. Ставка 13% годовых. Срок до 5 лет. Получить деньги можно на карту, кошелек, - такую рассылку через WhatsApp или Telegram получили в апреле 2022 года жители одного из регионов Казахстана с номера, который начинается с +370 (это телефонный код Литвы).

Представители этого "фонда" в своей рекламной рассылке заявили, что работают со всеми клиентами, несмотря на плохую кредитную историю и просрочки в других банках.

Чтобы получить обратную связь, мошенники направляют вопросы: "Как ваши имя-фамилия?", "Какая сумма вас интересует?". То есть пытаются вовлечь в диалог потенциальных клиентов, которые срочно нуждаются в деньгах. Некоторые проигнорируют сообщение, заблокировав подозрительный номер, а кто-то все же откликнется. И тогда мошенники начнут вести атаку, сохранив номер жертвы в свою базу.

Быстрое и легкое оформление псевдокредитов - один из видов финансового мошенничества. Суть его в том, чтобы заставить поверить людей, что они гарантированно могут получить заем, не прилагая больших усилий, - поясняет финансовый эксперт. - Привлекательно, что кредит можно оформить дистанционно. После того как человек передаст необходимую информацию, злоумышленники могут использовать ее для оформления подставных кредитов, взлома личного кабинета в онлайн- или мобильном банкинге.

Аферисты также могут запросить предоплату за "льготный" кредит. Деньги им нужны якобы на оплату услуг кого-то из помощников в кредитных организациях или на то, чтобы изменить информацию в вашем персональном кредитном отчете. Получив желаемое, они исчезают.

Для пущей убедительности злоумышленники могут направить на подписание якобы договор займа. Но в нем указано, к примеру, что вы перечисляете им деньги на безвозмездной основе, в благотворительных целях. Поэтому читайте все, где собираетесь ставить подпись.

Что нужно знать?

Запомните: никаких частных кредиторов в Казахстане не существует! И ни одна финансовая организация не выдает кредиты через третьи лица!

Единственные, кто вправе выдавать займы населению, - это банки, организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций, организации, осуществляющие микрофинансовую деятельность (МФО, кредитные товарищества, ломбарды, онлайн-кредиторы), при обязательном условии - наличии у кредитной организации лицензии от Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка. Проверить лицензию финансовых и микрофинансовых организаций можно на сайте финансового регулятора www.gov.kz.

Опасные опросники

Мошенники по-прежнему заманивают людей фальшивыми опросами на фишинговых сайтах, используя логотипы известных компаний. К примеру, предлагается субсидия на сумму 100 тысяч тенге. Чтобы ее получить, нужно ответить на четыре простых вопроса, выбрать коробку с призом, ввести на сайте свои персональные данные и распространить ссылку среди друзей и знакомых.

Что нужно знать?

На мошеннической странице может сохраниться ваш IP-адрес, если вы проявите активность и примете участие в опросе даже из-за простого любопытства.

Используя данную информацию, интернет-мошенники могут:

• вычислить, в каком городе вы проживаете, кто ваш провайдер;
• отслеживать ваши действия в Интернете, чтобы раздобыть как можно больше информации о вас;
• изменить настройки вашего доступа в Сеть, подменяя некоторые сайты на фишинговые копии, и другое.

Если вы прошли опрос, но вовремя спохватились, то нужно:

• закрыть страничку и очистить кэш;
• подключить антивирус, если его у вас еще нет;
• если злоумышленники считали ваш IP-адрес, то обратитесь к своему провайдеру, попросив изменить его адрес.

А если вы успели указать свой e-mail, то лучше смените пароль от своей почты. Сделать все это нужно как можно быстрее!

Ложные звонки

Человеку звонит якобы финансовый контролер банка и сообщает "клиенту", что тот якобы стал жертвой мошеннических действий, и для обеспечения безопасности финансовых активов ему нужно выполнить "процедуру обновления" единого номера лицевого счета в три этапа. Первый - удаление лицевого счета из системы банка, вторая - активация обновленного счета, которая выполняется зашифрованным методом внесения финансовых активов (через банкомат), и третий этап - клиенту нужно явиться в отделение банка для актуализации паспортных данных, перевыпуска пластиковых носителей, подписания и получения документации.

Что нужно знать?

• Если вы сделаете все по инструкции звонящих незнакомцев, то передадите им свои деньги. Соответственно, когда раскроется обман, ваши средства никто вам вернуть не сможет.
• Банковские работники никогда не звонят первыми, чтобы заставить перевести деньги на якобы безопасные счета, а также чтобы уточнить ваши персональные данные.
• Если вам звонят сомнительные люди, завершите разговор и перезвоните в организацию, от имени которой вам звонили, по официальному номеру.
• Если вы все же стали жертвой финансовых мошенников, обратитесь с заявлением в полицию.